Программа приватизации Фонда «Самрук-Казына» дает возможность каждому казахстанцу владеть акциями национальных компаний и на этом заработать. На покупателях стремятся заработать мошенники. Преступники жестко обманывают и тех, кто хочет устроиться на хорошую работу. О чем нужно знать, чтобы не стать их жертвой?
Недавно АО «Самрук-Казына» и АО НК «КазМунайГаз» объявили итоги подписки на акции КМГ в рамках IPO на бирже Международного финансового центра «Астана» (Astana International Exchange, AIX) и на Казахстанской фондовой бирже — от инвесторов поступило свыше 129 тысяч заявок на общую сумму свыше 181 млрд тенге. По результатам анализа полученных заявок было принято решение об удовлетворении заявок на общую сумму свыше 153 млрд тенге. А аферисты не сидели сложа руки, они тоже принимали меры, чтобы обвести вокруг пальца доверчивых людей. В дальнейшем будут и другие IPO, поэтому нужно знать, как не попасть на удочку мошенников. Через назойливую рекламу в соцсетях они предлагают онлайн-услуги по покупке акций крупных казахстанских компаний якобы в рамках IPO, а получив деньги, исчезают навсегда.
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка совместно с проектом Fingramota.kz призвало граждан быть осторожными и рассказало, как отличить настоящих инвестиционных посредников от лжеброкеров.
Без посредников — никак
IPO представляет собой первичное публичное предложение акций акционерного общества неограниченному кругу инвесторов путем размещения ценных бумаг на бирже. В результате IPO компания становится публичной, в отличие от частной компании, акции которой обращаются вне биржи, отчетность – прозрачной, а выпущенные бумаги доступны для широкого круга инвесторов. IPO государственных стратегических компаний, которые входят в «Самрук-Қазына», будет проведено в рамках Плана приватизации на 2021-2025 годы. В ближайшие три года ФНБ «Самрук-Казына» планирует вывести на IPO акции некоторых компаний, находящихся в структуре госфонда.
— Примечательно, что эти ценные бумаги будут доступны рядовым казахстанцам. Но приобрести их граждане могут через инвестиционных посредников, легально работающих на фондовом рынке Казахстана, — отмечает проект Fingramota.kz.
А лжеброкеры — это мошенники. Они отдельные лица или компании, имеющие признаки недобросовестной деятельности. У них отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг. Некоторые из них не являются резидентами Республики Казахстан, соответственно, казахстанский финрегулятор не ведет контроль и надзор за их деятельностью. Их офисы расположены не в Казахстане, а потому найти псевдоброкеров и тем более вернуть украденные обманом деньги правоохранительным службам довольно сложно. Новички-инвесторы доверяют свои средства таким компаниям, имеющим лицензию другой страны. Но важно понимать, что, независимо от того, фиктивная или реальная лицензия представлена брокером, оказывать свои услуги в Казахстане они не имеют права. Под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности псевдоброкеры, представляясь работниками успешных и перспективных компаний, привлекают деньги граждан якобы в рамках предстоящего IPO.
Приглашение на чудо-платформу
От мошенников могут настойчиво поступать звонки с незарегистрированных номеров, электронные письма и сообщения со сканами поддельных документов, связанных с инвестированием в ценные бумаги. Злоумышленники пытаются заманить как можно больше доверчивых клиентов агрессивной рекламой, вводя в заблуждение людей обещаниями стабильно высокой доходности. Их целевая аудитория – люди, которые хотят быстро и легко заработать с помощью инвестиционных чудо-платформ. Для пущей убедительности аферисты используют логотипы и названия крупных компаний, к примеру, «Казахтелекома», «КазМунайГаза», Kaz Minerals и других.
Таким образом, злоумышленники пользуются тем, что у начинающих инвесторов не хватает знаний и опыта. А в век цифровизации и возможности дистанционного заработка у них появилась возможность скрывать свое истинное лицо и оставаться недосягаемыми. После того как клиент поверил и перевел деньги на банковский счет либо на карту «личного менеджера», лжеброкеры предоставляют им нарисованные отчеты и графики, демонстрируя якобы высокую прибыль. Но все это на самом деле цифры из воздуха, ничем не подкрепленные. Зачастую они на этом не останавливаются и продолжают дальше выманивать у своей жертвы дополнительные средства, обещая еще большую доходность.
Различные методы по выманиванию денег повторяются множество раз до тех пор, пока клиент не начинает сомневаться в законной деятельности компании и проверять их легитимность, либо не попытается вывести со своего счета «заработанные» деньги. В таком случае мошенники уклоняются от возврата средств, требуя дополнительных вливаний, а потом и вовсе пропадают с деньгами клиента.
Как проверить «инвестиционного» посредника?
Не доверяй и проверяй
Прежде чем доверять свои деньги незнакомым лицам или компаниям, нужно проверить наличие у них соответствующей лицензии для работы в Казахстане. Список брокерских и дилерских организаций, имеющих такую лицензию, можно посмотреть на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка www.gov.kz в разделе «Реестры и разрешения».
Важно учесть, что реквизиты инвестиционного посредника, указанные на интернет-ресурсе Агентства, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии. Необходимо также посмотреть финансовую отчетность, активность на биржах, а также ознакомиться с отзывами других клиентов.
На интернет-ресурсе Агентства и сайте Fingramota.kz размещен список субъектов, имеющих признаки нелицензированной деятельности либо финансовой пирамиды. В настоящее время список включает 208 субъектов, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Этот перечень формируется на основе жалоб и обращений физических и юридических лиц, а также запросов правоохранительных органов. Обязательно с ним стоит ознакомиться.
Как распознать лжеброкеров
Основные признаки следующие. Это обещание несоразмерно высокой прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки, отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие, отказ назвать адрес сайта брокерской компании, отсутствие информации о ней в интернете, либо отсутствие на сайте компании сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных. Должна насторожить просьба о переводе средств на банковскую карту «личного менеджера». Опасны звонки менеджера «брокера» со скрытого номера либо с разных номеров, в любое время суток, грубое либо непрофессиональное деловое общение, а также агрессивная и назойливая реклама в интернете, особенно в соцсетях, с использованием слов «Народное IPO», «Выгодное инвестирование», «Платформа для инвестиций» и другое.
Предъявите рекомендации
Агентство принимает меры по усилению защиты прав инвесторов на фондовом рынке. Так, 12 июля 2022 года в Казахстане принят Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития страхового рынка и рынка ценных бумаг, банковской деятельности» и другие подзаконные акты. В нем предусмотрен ряд важных поправок: во-первых – брокер и (или) дилер оказывает услуги инвесторам, не являющимся квалифицированными инвесторами, с учетом уровня их квалификации. То есть брокеры должны предоставить инвестиционные рекомендации конкретному клиенту с учетом его риск-профиля и уровня квалификации. Во-вторых, законом предусматривается, что услуги, в том числе на рынке Forex, гражданам Казахстана вправе оказывать только лицензируемые Агентством брокеры. При этом услуги по инвестиционному консультированию вправе будут предоставлять только брокеры и управляющие инвестиционным портфелем. Законом одновременно устанавливается ответственность брокеров и управляющих за предоставленные инвестиционные рекомендации в случае, если клиент понес убытки в результате инвестирования на основе данных рекомендаций. В-третьих, в целях пресечения недобросовестных рыночных практик манипулированием ценами на рынке капитала будет признаваться не только заключение сделок, влияющих на стоимость финансовых инструментов, но и подача заявок (объявление котировок) и распространение недостоверной или вводящей в заблуждение информации.
Начинающим инвесторам важно помнить, что прибыль всегда соразмерна предполагаемому риску. Поэтому добросовестный брокер не будет обещать высокую доходность, не предупредив о рисках потерь, и тем более гарантировать возврат инвестиций в рамках якобы проводимого «Народного IPO», предостерегает проект Fingramota.kz.
Крутая работа и солидное жалованье
Пользователи интернет-ресурсов обратили внимание, что все чаще можно встретить объявления о приеме на работу, обещающие высокий заработок за короткий срок, и с минимальными требованиями к кандидатам. Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка совместно с проектом Fingramota.kz призывает быть осторожными. Какие тут встречаются новые виды возможных махинаций?
В фейковых объявлениях предлагается работа, связанная с переводом и обналичиванием денег, в основном «удаленка», без оформления документов, то есть неофициально. «Работодатели» используют такие слова, как «серьезный заработок за несколько часов», «трудоустройство без проверок и заполнения документов», «гарантия высокого дохода». Мошенники, которые публикуют данные вакансии, либо не указывают оклад, либо предлагают много денег за пару часов работы. В липовых объявлениях о приеме на работу не описаны конкретные профессиональные требования к соискателям, ни по уровню образования, ни по опыту работы, нет перечня их обязанностей, кроме как осуществление перевода денег и онлайн-взаимодействие с работодателем. Имейте в виду, что людей, которых принимают на такую работу, называют дропперами или дропами.
Дроппер или дроп – это тот человек, который соглашается, чтобы его банковская карта стала «транзитной» для украденных мошенниками денег, либо он, сам того не зная, становится объектом мошенничества. В последнем случае дроп не всегда понимает, что его вовлекли в преступную схему, использовали в качестве посредника, поскольку аферисты умело замаскировали свои действия под «легальный бизнес». Дропа нанимают, чтобы он переводил незаконно полученные деньги между разными счетами. Это помогает преступникам запутать свои следы и усложнить работу следствию. При этом мошеннические переводы могут совершаться в разных странах и от имени разных людей. За свою работу дроппер может получать процент от денежных средств, которые с его помощью перевели злоумышленники.
Следователи при расследовании случаев онлайн-мошенничества в первую очередь выходят на дропперов. Как правило, они становятся соучастниками преступления и могут получить соответствующее наказание, согласно статье 190 Уголовного Кодекса РК «Мошенничество», вплоть до лишения свободы.
Ни в коем случае нельзя откликаться на подобного рода вакансии и соглашаться на сомнительные предложения. Если, конечно, вы не хотите оказаться соучастником преступления.
Осторожность при предоплате за товар
Где еще используются дропы? Дропперы нужны интернет-мошенникам в сфере продажи товаров, где применяется схема «товар по предоплате». Дроп назначается генеральным директором якобы официального интернет-магазина, который активно рекламируется в интернете. У такого магазина есть, казалось бы, подтверждающие документы, фишинговый сайт, отзывы покупателей. Мошенники после поступления заявки от клиентов просят предоплату за товар, люди им отправляют деньги, но взамен не получают ничего. А потом оказывается, что магазин закрылся, и вернуть деньги невозможно. При этом настоящих организаторов-аферистов найти не удается, а директор магазина может вообще не подозревать, что его попросту использовали.
Не спешите, если вас просят отправить предоплату за товар. Нужно внимательно изучить информацию об интернет-магазине, его сайт, все ли разделы функционируют. Фишинговый сайт содержит множество грамматических и орфографических ошибок, на нем могут быть размещены фейковые отзывы от «покупателей». К примеру, они могут быть написаны «под копирку», либо имена пользователей и их фотографии будут весьма странными. Почитайте о данном сайте в СМИ, в соцсетях.
Настоящие продавцы должны размещать ссылки на интернет-ресурсы (электронная торговая площадка, интернет-магазин), с содержанием сведений об основных потребительских свойствах товара, наименовании продавца, его юридического адреса и абонентского номера, зарегистрированного у оператора сотовой связи Казахстана, предоставить перед заключением договора купли-продажи потребителю на казахском и (или) русском языках информацию о товаре, его стоимости, процедуре оплаты, условиях и стоимости доставки, гарантийном сроке (при его наличии). И еще при продаже товара по образцу и (или) описанию передать потребителю товар, который соответствует образцу и (или) описанию, иметь в наличии документы, подтверждающие право собственности продавца на товары, исключением являются товары собственного производства.
И снова обман
Мошенники часто используют дропов и в качестве курьеров. Они размещают вакансию на сайтах о трудоустройстве. Когда нужный кандидат находится, то аферисты просят его онлайн отправить сканы документа, удостоверяющего личность, чтобы якобы «пройти проверку службы безопасности», а иногда и скан платежной карты – якобы для зачисления заработной платы. А потом мошенники не перезванивают, пропадают и используют документы и карточку своей жертвы в своих корыстных целях.
Никогда не высылайте свои документы и другие личные данные, в том числе реквизиты платежных карточек, пин-коды, пароли от личных аккаунтов посторонним лицам. Серьезные организации назначают встречу, собеседование и не запрашивают ваши персональные и платежные данные. После заключения трудового договора работодатели тем более не запрашивают секретные коды и пароли (CVV-CVC-коды, SMS и другое). Эти данные не стоит раскрывать никому, кто настойчиво просит их переслать.
Да, дропперами чаще становятся те люди, которые верят, что могут быстро и легко заработать, кто остро нуждается в деньгах и соглашается на любую работу. Мошенники это прекрасно понимают и пользуются этим. Поэтому чаще всего в качестве кандидатов они рассматривают и пытаются заманить в свои сети студентов, безработных, представителей маломобильных групп, в том числе пожилых граждан.
Остается напомнить, что дропперы, участвующие в мошеннических схемах, тоже несут правовую ответственность по законодательству Республики Казахстан.
Так что, прежде чем соглашаться на якобы выгодные предложения, которые могут показаться вам сомнительными, стоит много раз подумать.
Подготовила Светлана НОВАК
