В Атырау задержали мошенников, которые действовали через своих помощников, то есть дропперов. Все чаще в глобальной паутине можно встретить объявления о приеме на работу, обещающие высокий заработок за короткий срок и с минимальными требованиями к кандидатам, связаны они с новыми видами возможных махинаций, то есть дропами. Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка совместно с проектом Fingramota.kz призывает людей быть осторожными. На что надо обращать внимание?
Итак, фейковые объявления. В таких объявлениях предлагается работа, связанная с переводом и обналичиванием денег, в основном «удаленка», без оформления документов, то есть неофициально. «Работодатели» используют такие слова, как «серьезный заработок за несколько часов», «трудоустройство без проверок и заполнения документов», «гарантия высокого дохода». Мошенники, которые предлагают данные вакансии, либо не указывают оклад, либо обещают много денег за пару часов работы. В липовых объявлениях о приеме на работу не описаны конкретные профессиональные требования к соискателям – ни по уровню образования, ни по опыту работы, нет перечня их обязанностей, кроме как осуществление перевода денег и онлайн-взаимодействие с работодателем. Имейте в виду, что людей, которых принимают на такую работу, называют дропперами или дропами.
По заданию куратора из мессенджера
Дроппер или дроп – это человек, который соглашается, чтобы его банковская карта стала «транзитной» для украденных мошенниками денег, либо он, сам того не зная, становится объектом мошенничества. В последнем случае дроп не всегда понимает, что его вовлекли в преступную схему, использовали в качестве посредника, поскольку аферисты умело замаскировали свои действия под «легальный бизнес».
Дропа нанимают, чтобы он переводил незаконно полученные деньги между разными счетами. Это позволяет преступникам запутать свои следы и усложнить работу следствию. При этом мошеннические переводы могут совершаться в разных странах и от имени разных людей. За свою работу дроппер может получать процент от денежных средств, которые с его помощью перевели злоумышленники.
Следователи при расследовании случаев онлайн-мошенничества в первую очередь выходят на дропперов. Как правило, они становятся соучастниками преступления и могут получить соответствующее наказание согласно ст. 190 Уголовного кодекса РК «Мошенничество», вплоть до лишения свободы.
Ни в коем случае не откликайтесь наподобного рода вакансии и не соглашайтесь на сомнительные предложения, если не хотите оказаться соучастником преступления.
Где еще используются дропы? Дропперы нужны интернет-мошенникам в сфере продажи товаров, где применяется схема «товар по предоплате». Дроп назначается генеральным директором якобы официального интернет-магазина, который активно рекламируется. У такого магазина есть, казалось бы, подтверждающие документы, фишинговый сайт, отзывы покупателей. Мошенники после поступления заявки от клиентов просят предоплату за товар, люди им отправляют деньги, но взамен не получают ничего. А потом оказывается, что магазин закрылся, и вернуть деньги невозможно. При этом настоящих организаторов-аферистов найти не удается, а директор магазина может вообще не подозревать, что его попросту использовали.
Будьте осторожны, если вас просят отправить предоплату за товар. Нужно внимательно изучить информацию об интернет-магазине, его сайт, все ли разделы функционируют. Фишинговый сайт содержит множество грамматических и орфографических ошибок, на нем могут быть размещены фейковые отзывы от «покупателей». К примеру, они могут быть написаны «под копирку», либо имена пользователей и их фотографии будут весьма странными. Почитайте о данном сайте в СМИ, в соцсетях.
В Атырау в апреле нынешнего года задержали мошенников, которые действовали через дропперов. Аферисты открыли фейковую страницу в социальных сетях, «продавая» мобильные телефоны iPhone. Люди, которые хотели получить смартфон дешевле рыночной цены, теряли деньги. Мошенники обналичивали их через дропперов, а затем переводили на свои счета. Среди пострадавших – жители Семея, Алматы, Астаны, Караганды, Актобе, Актау, Улытау, Усть-Каменогорска, Шымкента, Уральска, Павлодарской области. Задержанным было 18 и 56 лет. У них нашли два iPhone 14 и iPhone 12, iPhone 6S, Samsung, ноутбук, 12 SIM-карт, модем, квитанции. Общая сумма ущерба составила более 2 млн тенге.
Знайте, что настоящие продавцы должны размещать ссылки на интернет-ресурсы (электронная торговая площадка, интернет-магазин) с содержанием сведений об основных потребительских свойствах товара, наименовании продавца, его юридического адреса и абонентского номера, зарегистрированного у оператора сотовой связи Казахстана; предоставить перед заключением договора купли-продажи потребителю на казахском и (или) русском языках информацию о товаре, его стоимости, процедуре оплаты, условиях и стоимости доставки, гарантийном сроке (при его наличии). Кроме того, должны при продаже товара по образцу и (или) описанию передать потребителю товар, который соответствует образцу и (или) описанию; иметь в наличии документы, подтверждающие право собственности продавца на товары, исключением являются товары собственного производства.
Раскрыт пароль
Мошенники часто используют дропов и в качестве курьеров. Они размещают вакансию на сайтах о трудоустройстве. Когда нужный кандидат находится, аферисты просят его онлайн отправить сканы документа, удостоверяющего личность, чтобы якобы «пройти проверку службы безопасности», а иногда и скан платежной карты – якобы для зачисления заработной платы. А потом мошенники не перезванивают, пропадают и используют документы и карточку своей жертвы в своих корыстных целях.
Никогда не высылайте свои документы и другие личные данные, в том числе реквизиты платежных карточек, пин-коды, пароли от личных аккаунтов, посторонним лицам. Серьезные организации назначают встречу, собеседование и не запрашивают ваши персональные и платежные данные. После заключения трудового договора работодатели тем более не запрашивают секретные коды и пароли (CVV-CVC-коды, SMS и другое). Эти данные не стоит раскрывать никому, как бы кто настойчиво их не просил.
Дропперами чаще становятся люди, стремящиеся к быстрому и легкому обогащению, или кто остро нуждается в деньгах и соглашается на любую работу. Мошенники это прекрасно понимают и пользуются этим. Поэтому чаще всего в качестве кандидатов они рассматривают и пытаются заманить в свои сети студентов, безработных, представителей маломобильных групп, в том числе пожилых граждан.
И напоследок. Ну, все же знают про бесплатный сыр в мышеловке. К тому же, как отмечает Fingramota.kz, дропперы, участвующие в мошеннических схемах, несут правовую ответственность по законодательству Республики Казахстан. А незнание закона не освобождает от юридической ответственности и не служит оправданием перед судом. Поэтому важно всегда соблюдать закон и принимать ответственные решения. Так что прежде чем соглашаться на якобы выгодные предложения, стоит сто раз крепко подумать, особенно если они показались вам сомнительными.
Подготовила Светлана НОВАК
