Мошенники стали заманивать доверчивых людей на кредиты без процентов. Кредитные преступники активизировались в Telegram.
Об опасности предупреждает обучающий медиапортал FinGramota.kz, а это один из проектов, реализуемых Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка, по повышению финансовой грамотности населения. Так вот, аферисты ежедневно публикуют рекламные посты: «Наша компания готова оказать помощь всем, кто нуждается в деньгах на сегодняшний день», «Гарантируем выдачу кредита, даже если вы официально не трудоустроены», «Всем, кто оформляет кредит, дарим закрытие одного ежемесячного платежа». Fingramota.kz напоминает, что выдавать кредиты в Казахстане могут только кредитные организации, имеющие лицензию Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Какая действует схема мошенничества в Telegram?
Пример схемы обмана, которую применяет одна из псевдокомпаний в Telegram-канале, следующий. Она размещает рекламу о «беспроцентных» кредитах от частных инвесторов, указывая, что сумма займа может составить до 10 млн тенге сроком на 10 лет. При этом кредит, согласно их информации, могут получить все, кто старше 18 лет, даже без официального места работы. Мошенники даже гарантируют безопасность при получении услуг в их компании.
Когда пользователь присоединяется к каналу, то мошенники автоматически вносят данные его профиля в свою базу и продолжают с потенциальной жертвой переписку уже через Telegram или посредством Whats App, в котором есть режим исчезающих сообщений. Также используются подменные номера и поддельные свидетельства о государственной регистрации.
Убедив человека взять «выгодный по всем параметрам» кредит, злоумышленники направляют ему ссылку на сайт, в котором необходимо заполнить заявку, а также рекомендуют просмотреть отзывы якобы «благодарных клиентов» и «реальных людей» на их Telegram-канале. Для пущей убедительности мошенники размещают на своей странице в Telegram видеообзор процесса оформления займа, демонстрируя при этом удостоверение личности заемщика. Затем мошенники сообщают жертве, что заявка одобрена, и необходимо оплатить комиссию за оформление кредита, размер которой составляет от 30 тысяч тенге. Для завершения процедуры оформления кредита заемщику необходимо дополнительно пройти регистрацию и оплатить еще за несколько услуг: автоматический перевод денег, активацию счета, аренду банковской ячейки.
Причем мошенники просят осуществить перевод на карту третьего лица для того, чтобы отсутствовала возможность их идентифицировать. После того, как жертва внесет все платежи, злоумышленники попросят время для «перечисления денег». Но в дальнейшем взаимодействие с обманутым заемщиком и вовсе прекращается.
Если человек стал участником подобных мошеннических схем и пострадал от действий злоумышленников, ему необходимо незамедлительно обратиться в отделение полиции по месту жительства и в банк для блокировки своих счетов и карточек.
Правила безопасности от кредитных мошенников: банки и микрофинансовые организации не принимают заявления от третьих лиц и посредников на выдачу банковских займов/микрокредитов. Заявку на кредит подает только сам заемщик. Нельзя передавать посторонним лицам через WhatsApp, Telegram, Viber и другие мессенджеры информацию о себе и своей карте, пароли, логины, коды и другие личные данные.
– Не переходите по фишинговым ссылкам и не скачивайте приложения, предоставляющие удаленный доступ к вашему устройству (AnyDesk, TeamViewer). Не пытайтесь получить заемные средства у лиц, не имеющих разрешительных документов на осуществление деятельности на финансовом рынке. Проверяйте регистрационные данные, наличие разрешительных документов кредитора, – предупреждает портал FinGramota. – Важна проверка на предмет того, работает ли кредитор на казахстанском финансовом рынке легитимно или нет? Это можно сделать на интернет-ресурсе регулятора www.gov.kz в разделе «Финансовые рынки» или обратиться в Агентство посредством мобильного приложения «FinGramota Online» или call-центр по номеру «1459».
Светлана Новак
