Как аферисты заманивают доверчивых жителей Атырау в сеть финансовых пирамид? На что надо обратить внимание, чтобы не потерять свои деньги, вкладывая их в финансовые операции, прельстившись значительной прибылью? И правда ли, что у нас по—прежнему существуют подпольные казино? Обо всем этом говорили в департаменте экономических расследований по Атырауской области на круглом столе с участием общественности и СМИ.
По словам руководителя управления организационно-контрольного управления регионального ДЭР Бекболата Анесова, в наше время финпирамиды и незаконный игорный бизнес становятся практически болезнью, даже эпидемией, поэтому важно обезопасить нынешнее поколение от этой губительной зависимости. В данном контексте и предотвратить суицид среди молодежи, поскольку именно на этой почве иногда происходят подобные страшные случаи. Разумеется, компетентные органы проводят большую профилактическую работу, есть результаты в этом направлении. Однако профилактику следует усилить, – отметил в интервью Бекболат Анесов.
Кто верит в чудо
Что же такое финансовая пирамида, также известная как инвестиционная? Это один из видов мошенничества, когда запускается система, обеспечивающая доход за счет постоянного привлечения денег участников структуры. Доходы первых участников пирамиды выплачиваются за счет вкладов следующих новых участников. Аферисты агрессивно рекламируют свое дело, собирают деньги у людей, которые верят в чудо. Привлекают человека обещанием, дескать, он может получить квартиру без паев в случае внесения крупного вклада. Или соблазнит, убедив в возможности быстро получить автомашину. И надо же, люди верят.
– В настоящее время число жертв финансовой пирамиды в республике не уменьшается, а увеличивается. Основная причина – низкая финансовая грамотность людей. Многоуровневые пирамиды являются основным механизмом построения и функционирования структуры; каждый посетитель вносит первоначальный взнос, который распределяется между вышестоящими членами иерархии. В свою очередь новичок должен пригласить несколько человек, чьи взносы распределяются таким же образом, чтобы заработать деньги. Соответственно поток новых участников должен продолжаться, – разъясняет Б. Анесов.
Инвестиции для шулера
Пирамиды основаны на принципе сетевого маркетинга, основной механизм реализации этой схемы – продажа товаров-услуг компанией. Так и рекламируют себя. Или привлекают средства вкладчиков под предлогом инвестирования в будущее строительство каких-то важных объектов.
Другой ход конем финансовых шулеров – вызовы в мессенджеры. Они осуществляются только в онлайн-группах в мессенджерах-WhatApp, Telegram и др. Например, по сети WhatApp, Telegram мошенники предлагают доступ к своим группам, рекламируя способы быстрого обогащения либо получения какого—либо имущества, соответственно для входа в группу предусматривают определенную оплату, то есть вклад. После выплаты этих средств этот же вкладчик и вовлекает других лиц в погоне получения вознаграждения.
Как распознать признаки финансовой пирамиды? Запомните, если организация не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка на привлечение денег от граждан, не вступайте ни в какие дела. Другой момент: если принимают наличные деньги или используют различные системы интернет-платежей и переводов без использования специальных расчетных счетов компании в банках. Третий фактор – в договоре не указана ответственность.
Если компания позиционирует себя как «микрофинансовая организация», «кредитное бюро», «Центр финансовых услуг», помните, и тут тоже доверчивого человека может подстерегать опасность для его кошелька. Как и активная и утомительная реклама в социальных сетях, различные презентации, возможны розыгрыши различных подарков, массовая рассылка листовок, рассылка почты и е-mail. Если необходимо внести значительную сумму денежных средств и очень высокие проценты, которые обещают капитал, знайте, это обман. Чтобы вернуть деньги, нужно привлечь туда еще знакомых, новых клиентов.
Как борются с финансовыми пирамидами? Оказалось, количество выявленных фактов и расследованных уголовных дел по сравнению с прошлым годом увеличилось. Агентством по республике в данном направлении выявлено и расследовано 75 уголовных фактов. Потерпевшими по этим делам признано более 4 тысяч лиц. В нынешнем году в производстве ДЭР по Атырауской области расследовано шесть уголовных дел. В суде сейчас рассматривается уголовное дело в отношении организации «Казхоум». По данному делу установлено 296 вкладчиков, 35 человек признали потерпевшими, размер ущерба составил 49 млн тенге.
Потребительский кооператив «Казхоум» имел шесть программ – «Онай», «Тулпар», «Шанырак», «Бакыт», «Куаныш», «Максат» – на привлечение материальных ценностей вкладчиков под предлогом получения беспроцентных займов для приобретения движимого и недвижимого имущества. Каждая программа – со своей определенной ставкой, которую вкладчик должен был внести на счет кооператива, – 30 или 50 процентов от суммы получаемого займа, после чего по истечении от 6 до 9 месяцев вкладчики якобы в порядке очереди могли получить займ.
– Вкладчики стали жертвами финансовой пирамиды. Во всех подобных организациях схема одна. Поэтому атыраусцы должны быть бдительны при финансовых операциях, где есть признаки пирамиды с вложением собственного капитала, так как люди добровольно отдают деньги мошенникам, – довели до сведения в областном ДЭР.
Это не игрушки
Второй актуальный вопрос – борьба с организацией нелегального игорного бизнеса, и она – одна из основных задач органов финансового мониторинга. Уголовной ответственностью грозит незаконное открытие или содержание игорного заведения или незаконная организация деятельности в данной сфере, а также предоставление помещений, проведение азартных игр вне мест, установленных соответствующим законодательством Республики Казахстан, и без лицензии. В нашей стране за последнее время по данному направлению выявлено и расследовано 69 преступных фактов, а сотрудниками регионального департамента в текущем году раскрыто два преступления. Была выявлена группа лиц, создавших подпольное казино в городе Атырау. В ходе осмотра места организации незаконного игорного бизнеса были изъяты деньги, игровые фишки. Дело дошло до суда, виновных наказали.
Другой пример. Работниками Агентства была задержана группа людей, организовавших нелегальный игорный бизнес на территории Казахстана через онлайн-сеть. В частности, на основе доступных сайтов они предлагали перейти по ссылке онлайн-мессенджера Telegram и организовать игру в онлайн-казино с использованием карты популярного банка, «QIWI-кошелька», где также использовались карточные счета граждан нашей страны, а также Украины, Кыргызстана, Узбекистана. Организаторов признали подозреваемыми в рамках статьи, предусмотренной частью 3 статьи 307 УК, дело ушло в судебную инстанцию.
Сотрудники департамента не только выявляют уголовные дела, а еще занимаются профилактикой преступлений. А работать им есть над чем, так как количество молодежи, вовлеченной в азартные игры, увеличивается. Не сумев противостоять соблазну игры, люди вкладывают туда все заработанные деньги. И проигрывают. Во многих случаях все заканчивается разводами, психологическими проблемами. Бывают случаи, когда игроманы совершают суицид.
Чтобы чересчур доверчивые атыраусцы не летели, будто мотыльки, на яркий огонек обещанной прибыли, представители различных структур и ведомств должны и дальше повышать финансовую грамотность и безопасность населения, а еще совместно бороться с искоренением среди молодежи «игорной» болезни.
