За совершение преступлений, связанных с интернет-мошенничеством, нужно ужесточить уголовное наказание. Такую меру предлагают ввести сотрудники полиции. Только так можно снизить уровень возросшего количества хищений денег у людей. Главой государства Касым-Жомартом Токаевым одобрен национальный проект «Безопасная страна», главная цель которого – обеспечение безопасности граждан и государства. Безопасность людей относится к противодействию киберпреступности, тем более что мошенники, орудующие с помощью интернета, внедряют все новые способы отъема денег у доверчивых людей. Например, мошенничества с банковскими карточками становятся более изощренными, к ним специально привлекают подставных людей – дропов, снимающих деньги жертв. Атырауским сотрудникам криминальной полиции удалось задержать дроппера, но его пришлось отпустить. Почему?
Безграничная преступность
В Казахстане распространенными способами кибермошенничества является получение предоплаты или полной оплаты за товар или услугу по интернет-объявлениям, оформление фиктивных онлайн-займов на сайтах микрокредитных организаций. Сюда же входит хищение денежных средств с банковских счетов через звонки от имени служб безопасности банков, предложение выгодного вложения денег в различные проекты, игры и тому подобное, завладение персональными данными или деньгами посредством направления ложных ссылок и другие. Глава Министерства внутренних дел Казахстана Марат Ахметжанов обозначил ряд вопросов по борьбе с преступностью, вызывающих особую озабоченность в странах-участницах Шанхайской организации сотрудничества, и один из них касается киберпреступности, в том числе интернет-мошенничеств. По словам главы казахстанского МВД, в современном мире, когда преступность проникает в цифровые сферы, киберпреступления и интернет-мошенничества стали одной из наиболее серьезных угроз безопасности. Интернет-мошенничество не знает границ. Раскрытие и расследование таких преступлений представляет определенную сложность, так как носит трансграничный характер, то есть потерпевший находится в одном регионе, а преступник – в другом. Как правило, цепочка преступления обычно сложна и состоит из большого количества звеньев. Используются разные банковские счета, пластиковые карты, а также разные абонентские номера, оформленные на третьих лиц. Часто для обналичивания денежных средств используются подставные лица. Также отмечена латентность такого вида правонарушений, так как пострадавшие от мошенников в сети интернет не обращаются в полицию с заявлением из-за небольшого ущерба. Между тем за одним мошенником тянется целая вереница преступлений, для совершения которых он использует разные инструменты, и любая информация может способствовать раскрытию. По всем уголовным делам проводятся оперативно-розыскные и следственные мероприятия, направленные на их раскрытие.
В Атырауской с начала 2022 года зарегистрировано более 500 преступлений интернет-мошенничества. Из них раскрыто и направлено в суд всего 112. Следственные действия продолжаются по 70 уголовным делам. В регионе наиболее распространенными способами совершения преступлений среди зарегистрированных фактов были через объявления о продаже товаров посредством интернета, их предоплата, оформление кредитов онлайн, увеличение денежных средств за счет выгодных вложений в игры или в различные социальные сети Facebook, Instagram. При этом мошенники используют хакерские программы по подмене исходящих номеров на абонентские номера казахстанских сотовых операторов.
Отольются ли кошке мышкины слёзы?
Одна из жительниц города Атырау имела неосторожность подать объявление о продаже телевизора через популярную социальную сеть, и мошенница, заявившая, что купит его у нее, смогла снять с ее карточного счета большую сумму денег.
– Так случилось, что в июне 2022 года я стала жертвой телефонных мошенников. Как могло такое произойти, до сих пор ума не приложу, потому как знала все уловки, которыми они пользуются, но, как говорится, никто ни от чего не застрахован. В тот же день я обратилась в полицию нашего города, написала заявление, в котором подробно описала все детали произошедшего. Заявление мое приняли, но, к сожалению, дальше этого дело не продвинулось, – сокрушается горожанка. – Вызвали повторно, где я опять обо всём рассказала, однако правоохранители меня не обнадежили: сказали, мол, приложим все усилия, сделаем все от нас зависящее. Однако проблема в том, что такие преступления раскрыть очень сложно, потому что, как правило, деньги сразу выводятся за пределы Казахстана, то есть на счета международных банков, соответственно найти их практически нереально. После этого никто со мной не связывался, новостей никаких нет. Честно говоря, я уже и не надеюсь, что когда-нибудь верну свои деньги.
Сегодня социальные сети и различные интернет-платформы стали основной площадкой не только для обмена информацией, но и для торговли. А последствия стали очевидны и в виде уголовных правонарушений. Несмотря на неоднократные предупреждения сотрудников правоохранительных органов, количество преступлений, связанных с интернет-мошенничеством, в обществе не уменьшается. При этом в полиции не единожды отмечали, что раскрывать интернет-преступления трудно.
Лёгкие деньги
– Процесс выявления и задержания интернет-мошенников – долгий. В основном они не казахстанские. Чаще всего эти люди звонят из других стран, например из Украины, при этом пользуются хакерскими программами. Кроме того, у злоумышленников уже есть заготовленная схема: денежные средства не остаются на одном счете, а идут по цепочке, и достаточно сложно отследить этот путь. К тому же у преступников вырос спрос на дропперов – людей, обналичивающих мошенникам незаконно заработанные деньги, – поясняет старший оперуполномоченный группы по борьбе с киберпреступностью управления криминальной полиции ДП Атырауской области подполковник полиции Асхат Нурманов.
Дропы участвуют во всех схемах по обналу (это незаконное обналичивание) чужих денег. Схема довольна проста: дроппер предоставляет данные своей банковской карты, на которую переводят средства, добытые преступными способами. Затем он обналичивает сумму в банкомате, передает другим лицам и получает определенный процент со сделки.
К услугам подставных людей, то есть дропов, обращаются, во-первых, чтобы самому мошеннику не засветиться и не получить наказание. Во-вторых, чтобы скрыть сам факт киберпреступления и сделать цепочку переводов более запутанной, ведь операции проводятся под разными именами.
Как правило, человеку на карту переводят деньги, их нужно быстро обналичить, передать курьеру, отправить на другой счет. При этом за каждый «дроп» можно получить определенные проценты от суммы перевода. На предложения черных рекрутеров обычно соглашаются безработные. Ничего «особенного» делать ведь не надо, а тут полная удаленка, хороший заработок за несколько часов – пять-десять процентов с суммы перевода, а они, как правило, существенные, трудоустройство без проверок и заполнения документов.
Однако даже если правоохранительные органы поймают злоумышленника, то ему ничего не грозит, в тюрьму он не сядет, в Уголовном кодексе РК нет статьи для дропов.
– Мы смогли выйти на след одного такого человека, который перевел на другой счет 16 миллионов тенге, похищенных интернет-мошенником у жителя Атырау. Мошенника ловили почти двадцать дней, он сначала уехал в Алматы, потом в Шымкент, – рассказывает Асхат Нурманов. – Его привезли в Атырау, допросили. Задержанный пояснил, что к нему по интернету обратился мужчина, пообещавший за перевод по одному счету прислать вознаграждение – пять процентов. И он, безработный, не упустил возможности заработать за один день. А о том, что деньги похищенные, дескать, знать не знал, не ведал. Говорил, ну я просто деньги отправил, что тут такого криминального? Хотя, конечно, в душе все понимал. Следственные органы были вынуждены дроппера отпустить, и все потому, что в уголовном законодательстве Республики Казахстан нет статьи о наказании для дропов. В других же государствах такое наказание в уголовном формате предусмотрено. Кроме того, нужно ужесточить наказание за интернет-преступления, как сделали в свое время за скотокрадство, после этого воровство домашних буренок и овец резко сократилось.
Выбить главное оружие мошенников
Интернет-мошенники – преступники сегодняшнего дня – могут легко завоевать доверие людей, обещая получить значительные суммы денег, не теряя их, запрашивая личные данные на сомнительных ресурсах. «ПК» ранее рассказывала о женщине, которая попала на хитрую интернет-платформу, в итоге мошенники выудили у нее личные данные и убедили оформить на саму себя два больших кредита. Ничего не подозревающая добродушная пенсионерка выполнила все указания афериста. Так кредиты она со своей пенсии погашает до сих пор.
Стоит обратить внимание, что с 2021 года по инициативе МВД РК банковские процедуры идентификации граждан при получении онлайн-займов были ужесточены. Таким образом, введен новый порядок идентификации заемщиков при выдаче онлайн-микрокредитов – идентификация проводится одним из трех способов: посредством ЭЦП, сверки соответствия биометрических параметров заемщика, двухфакторной проверки персональных данных и изображения лица в режиме реального времени. Сегодня мошенники используют еще сервисы по замене абонентских номеров, специальные приложения для удаленного доступа к телефонам. Но новая система блокировки номеров замены должна минимизировать факты телефонного мошенничества, и сегодня ее активно интегрируют казахстанские операторы связи.
Первый шаг к спасению денег
А куда люди должны в первую очередь жаловаться, если их преследуют онлайн-мошенники? Например, если деньги с лицевого счета потеряны, обратиться в банк или в полицию?
– Необходимо немедленно позвонить по специальному официальному номеру банка, попросить заблокировать лицевые счета. Только после этого следует обратиться к сотрудникам полиции, объяснить случившееся и написать заявление. Чем быстрее вы свяжетесь и четко объясните ситуацию, тем больше сможете помочь раскрыть преступление по горячим следам, – поясняет Асхат Нурманов. – Ущерб, причиненный лицу, попавшему в ловушку мошенника и потерявшему деньги, может быть возмещен по решению суда. Однако в некоторых случаях ущерб возмещается путем взаимного согласия потерпевшей стороны и обвиняемого.
Так как же защититься от кибератак?
– Интернет-мошенничество не уменьшается. Простые люди быстро ведутся на слова мошенников. Во избежание этого стоит обратить внимание на советы сотрудников правоохранительных органов, а не после того, как попали под соблазн мошенника, – говорит полицейский. – Сейчас, по современным меркам, интернет широко развивается, и специалисты IT-индустрии обманывают людей, адаптируясь к мошенничеству с использованием интернета различными способами. Например, звонят на мобильный телефон и представляются сотрудниками банка. Говорят, что на ваш личный счет «нападают» мошенники, поэтому совместно с полицией и сотрудниками службы безопасности банка проводятся мероприятия по своевременному задержанию и привлечению к ответственности мошенников. Кроме того, настоятельно рекомендуется перевести деньги с вашего счета на безопасный или (быстро получить кредит, если на вашем счете нет денег) и советуют никому об этом не говорить. На самом деле все это делается мошенниками с целью узнать ваш пароль, номера банковских карт ложным путем, чтобы ввести вас в заблуждение. Конечно, мошенники, узнав номер и пароль банковских карт, совершают свои преступления. Ни один сотрудник правоохранительных органов или банка не имеет права запрашивать у вас персональные данные.
При таких обстоятельствах лучше немедленно обратиться к сотрудникам полиции или в службу безопасности банков. Если есть возможность, необходимо посетить ближайшее отделение банка.
Вместо послесловия
Пока аферисты на шаг впереди от сотрудников правоохранительных органов. Придумывают все новые способы отъема денег. Пока стражи правопорядка раскроют механизм их хищения, те начинают внедрять что-то другое. И этот процесс еще не остановлен. Но, рано или поздно, преступная «цепочка» идей мошенников будет оборвана. Для повышения эффективности принимаемых мер по противодействию интернет-преступлениям сотрудники полиции принимают ряд организационно-практических мер. Министерство внутренних дел страны постоянно изучает международный опыт ближнего и дальнего зарубежья по тактике и методике раскрытия и расследования преступлений в киберпространстве, по практике использования различных аппаратно-программных комплексов, а также по совершенствованию национального законодательства и разработке механизмов взаимодействия заинтересованных государственных структур. Возможно, будет рассмотрен и вопрос о введении уголовного наказания для дропперов.
Светлана НОВАК
