Пожалуй, трудно отыскать человека, кому не звонили бы телефонные мошенники, заманивающие сказками о несусветных барышах на интернет-платформах, предупреждающих о взятии посторонними лицами кредитов на их имена, или используют другие приемы для отъема честно заработанных денег. Звонят как мужчины, так и женщины. Особо недоверчивые и понимающие абоненты сразу отключаются, не ведут никаких разговоров, другие вежливо посылают аферистов, мягко говоря, «идти лесом». Увы, еще не все могут отличить мошенников, которые спят и видят, как бы надуть простофиль или просто чересчур доверчивых людей.
На днях один такой ушлый проклюнулся в моем телефоне, бодрым голоском начал «петь» о кредите, который на меня вешают посторонние личности. Уже сколько таких «заботливых работников банка» отшивала, а они никак дорогу не могут забыть на мой телефон. Видимо, база абонентов кочует от одного мошенника к другому, так что нет никаких гарантий, что завтра очередной балбес снова не начнет меня обрабатывать, пугая невесть чем. На самом деле распространенным способом мошенничества являются звонки со стороны аферистов, когда они звонят жертве и говорят, что от ее имени мошенники хотят оформить кредит. Сначала они говорят вежливо и убеждают, что хотят помочь, затем психологически давят на жертву, вытягивая информацию — в каком банке есть счет и т. д. Также могут говорить, что жертву взломали, и спрашивать обходным путем важные данные. Например, кодовое слово или код подтверждения из смс. Зачем им эти данные? Существуют приложения, через которые мошенники могут позвонить якобы с «вашего» номера в банк и, сообщив необходимые данные, провести определенные операции.
Как достать афериста и наказать посредника?
— Из зарегистрированных в Атырауской области за 5 месяцев 2023 года 307 дел об интернет-мошенничестве завершено 67, прекращено 211 уголовных дел, — проинформировал начальник управления криминальной полиции департамента полиции Атырауской области Иса Беккалиев.
Разумеется, полицейские не сидят сложа руки, пытаются «достать» мошенников. Вычислить их за пределами нашей республики трудно, так как преступники используют различное программное обеспечение для того, чтобы скрыть свое месторасположение. Появились технологии, которые позволяют абонентам передавать ложный идентификатор и представлять ложные имена и номера, которые используются в недобросовестных целях. В век цифровых технологий данными людей завладеть становится проще, к примеру, с информационных источников — платформа мессенджера Telegram при заказе какого-либо товара, возможно, с банковской базы данных.
И еще МВД РК намерено наказывать «помогаек», которые снимают деньги для аферистов. Да, планируется ввести ответственность за передачу своей банковской карты в пользование интернет-мошенникам. Сворованные деньги попадают на счета так называемых дропперов, и эти люди получают вознаграждение от мошенников за посредничество с переведенной жертвами суммы. Мошенники разово переводят таким людям оплату или просят их перечислять другим лицам поступающие средства через криптовалютные биржи или системы международных переводов. За такие услуги от общей суммы предлагается оставить определенные проценты, обычно от 3 до 10 процентов.
Первая причина — неграмотность
В Атырау люди в погонах нажимают на профилактику интернет-мошенничества года, на интернет-порталах Атырауской области были опубликованы почти сто статей, проведено 6 брифингов, создано 58 видеороликов, которые транслируются на LED-экранах в центре города, в местах массового скопления людей. При организации оперативно-розыскных мероприятий с начала текущего года был задержан 33-летний уроженец Атырауской области за мошенничество, который обманным путем обещал получить товарный кредит наличными, и на его счету 47 таких фактов.
Кроме того, стражи правопорядка за мошенничество в интернете арестовали 30-летнего приезжего из Кызылординской области, девять раз давшего ложные объявления о продаже автомобиля.
Еще один эпизод. 21-летний хитрец из Восточно-Казахстанской области сделал заказ курьеру через приложение «Яндекс такси» и просил водителя заезжать в магазины по дороге, покупать продукты и вкладывать денежные средства в качестве единиц на неизвестные номера сотовых телефонов. Когда приехал по нужному адресу, то заверял, что вернет деньги. И такую аферу провернул дважды.
Другой пример. Задержан 30-летний мужчина, который в социальной сети Instagram давал рекламу о том, что занимается маркетингом, и, войдя в доверие людей, обманным путем перечислял предоплату за совершаемую услугу на неизвестные абонентские номера.
— С начала нынешнего года факты интернет-мошенничества в Атырауской области участились, — констатирует Иса Беккалиев.
— В каких случаях жители региона обманываются мошенниками чаще всего?
— При предоплате за ложные рекламы, размещённые в интернете, оформлении онлайн-кредита с использованием личных данных, приумножении денежных средств путем их вложения как инвестиции. Кроме того, обман происходит при оформлении товарного кредита с использованием счета индивидуальных предпринимателей и обналичивании денег, и здесь задействовано не менее 3 человек, то есть потерпевший, рекламодатель-мошенник, индивидуальный предприниматель, и все они не знают друг друга, никогда не встречались друг с другом. Часто происходит мошенничество с предварительным заказом товаров в соцсетях Instagram, Facebook, Telegram, WhatsApp и при оформлении кредита на крупную сумму жителям под видом банковского служащего, — перечислил начальник управления криминальной полиции региона.
Возраст большинства пострадавших — от 20 до 40 лет. За 5 месяцев текущего года населению причинен ущерб в размере 169 миллионов тенге.
— Каковы причины мошенничества населения в целом?
— Неграмотность людей в финансовых вопросах, низкие бытовые условия, интерес к ложному объявлению без проверки каких-либо объявлений и т.д., — заявил Иса Беккалиев.
Нет предела совершенству.Онлайн-мошенникам
А онлайн-мошенники всегда ищут новые способы обмана, и с каждым разом их методы становятся все более изощренными. Качество созданных ими ресурсов также растет: верстка, дизайн, наполнение могут ввести в заблуждение даже тех, кто обычно скептически относится к сомнительным предложениям в интернете. Жительница Атырау Ольга Васильевна до сих пор выплачивает кредит, который она взяла по рекомендации аферистов для размещения якобы на интернет-бирже, и с его помощью она заработала бы хорошие деньги. Однажды Ольге Васильевне позвонила некая Анастасия, представившись консультантом, и предложила работу в компании AXE Capital. Говорила, что можно вложить небольшую сумму на электронную платформу, на которую будут капать проценты. Она назвала это торгами на электронной платформе. Объяснила, что затраты минимальные, а прибыль хорошая. В общем, убедила. Дело в том, что Ольга Васильевна на пенсии, имеет обязательства перед банком за кредит, полученный для покупки биоэнергомассажера — прибора с расходными материалами, необходимыми для ее подработки массажистом, к тому же пенсионерка снимает жилье. Так вот, посмотрела их рекламу и из-за своих финансовых трудностей, доверившись, согласилась на сотрудничество. «Эх, если бы я знала», — в отчаянии потом плакала женщина.
Сначала она отправила для торгов 100 тысяч тенге. Два месяца шла работа с ее личного кабинета, и там она увидела, как понемногу растет процент, то есть прибыль, во всяком случае, ну такие красивые цифры были. Казалось, все серьезно, достоверно. Потом человек, представившийся аналитиком, предложил ей взять в банке кредит и вложить в торги, но она отказалась на том основании, что у нее уже есть кредит в банке. Однако мужчина не отставал, снова стал уговаривать взять кредит для развития бизнеса, теперь уже от электронной платформы через российский банк, а на самом деле это был казахстанский банк. Ловкачи знали ее личные данные и оформили на нее онлайн кредит. Ольга Васильевна об этом не знала. Ей настолько запудрили мозги, что она безропотно пошла к ближайшему банкомату у магазина и через терминал сняла поступивший на ее счет один миллион тенге. И всю эту сумму сразу отправила злоумышленникам по продиктованному счету. В итоге обманутая осталась один на один с долгом перед банком, который ей придется закрывать. Бессовестный «аналитик» еще какое-то время был на связи и утверждал, что к оформлению кредита на имя Ольги Васильевны не имеет никакого отношения. Более того, сказал, что снова надо идти в банк и еще взять кредит. Тогда-то Ольга Васильевна будто прозрела и наотрез отказалась. В одночасье исчезло все: виртуальная площадка, где якобы велась сделка на торгах, деньги и, вообще, все ее данные. В общем, афериста след «простыл».
На сайте было указано, что это регулируемая компания, сотрудничество с ней будет, дескать, безопасным и прибыльным, но ни лицензии, ни свидетельства о регистрации конторы «рога и копыта» найти не удалось. Телефон российский, а адреса офиса в РФ почему-то нет, предоставлены лишь координаты в Сент-Люсии. Это сразу вызывает сомнения, фактически первые звоночки для того, чтобы не доверять компании. Отсутствие документов неприемлемо в случае предоставления брокерских услуг. При проверке доменного имени высветилось: домен зарегистрирован 18.07.2019; имя собственника не указано; IP: 185.165.123.36. Отмечено, что владелец доменного имени находится в Украине, а это несоответствие информации.
Полицейские стали выяснять, и оказалось, что едва Ольга Васильевна перевела сто тысяч тенге на сайт электронных торгов, без ее ведома была совершена покупка на сумму 214 евро (99 153 08 тенге) на сайте «daxchain.eu». Но это еще «мелочь». При проверке судьбы миллиона тенге, то есть взятых в кредит по наставлению мошенника Ольгой Васильевной, оказалось, что все эти деньги укатили именно на этот сайт. Сотрудники полиции «пробили», что «Daxchain» основан в Эстонии в 2019 году как платформа обмена криптовалюты, где как физические лица, так и продавцы могут управлять цифровыми валютами.
Тяжкий долг
Юрист Салтанат Рахимова по-прежнему убеждена, что пора прекратить выдавать онлайн-кредиты на большую сумму. Не более 200 тысяч тенге, а остальное — лично. Ведь как потом доказать получателю, например, Ольге Васильевне, что она не брала кредит в банке, а была хитростью введена в заблуждение. По мнению Салтанат Аскаровны, мошенники смогли провернуть свою аферу, поняв, что перед ними легковерный человек. Вот если бы она получала деньги непосредственно в банке, то, скорее всего, все поняла бы сразу, и им не удалось бы обобрать Ольгу Васильевну.
Но банда мошенников никак не могла угомониться. Пострадавшей стал названивать некий Кирилл, предлагавш ий решить ее проблему. Теперь женщина выплачивает два кредита, и еще 50 тысяч тенге за съемную квартиру. Обманутая пенсионерка обратилась с заявлением в правоохранительные органы, и там ей сказали, что есть другие люди, пострадавшие от мошенников по аналогичной схеме.
В полиции города Атырау проводили досудебное расследование по статье 190 Уголовного Кодекса Республики Казахстан о мошенничестве, но безрезультатно. Как это бывает в большинстве случаев.
Спустя какое-то время телефон пенсионерки снова стали «обрывать» онлайн-мошенники. Это же люди без чести и совести. Снова выходили на Ольгу Васильевну с различными предложениями «поправить материальное положение», «найти обидчиков», обманувших женщину. Сведения о ней, надо понимать, остались в базе данных жуликов. И ими они обменивались друг с другом. Одна доброжелательница названивала из Москвы, предлагая помощь в получении компенсации за нанесенный вред при использовании приобретенной через интернет косметики. Только прежде чем получить эту самую компенсацию, следовало оплатить 5 процентов от будущей суммы помощи, то есть 15 тысяч рублей или 87 тысяч тенге. Где гарантия того, что потом будут перечислены деньги? На что рассчитывала мошенница? На наивность?
Однажды «пробилась» другая «добродетельница», представившись сотрудником компании по проведению аудита электронных площадок, среди которой та самая, которая выманила у легковерной пенсионерки кругленькую сумму. На другом телефона ушлая абонентка заявила, что как только они закончат проводить аудит этой компании, то сразу будут переходить к поиску ее денег. Компания не смогла представить все необходимые документы, и они изъяли базу клиентов, продолжала вешать лапшу аферистка. Для того, чтобы все было законно, следовало написать заявление, образец которого она скинет на почту. Разумеется, указав личные данные. Посудите сами. Звонит неизвестный человек, представляется сотрудником компании-аудита, что-то втирает дважды обманутой пенсионерке. Ольга Васильевна не может поменять номер телефона, он у неё давно, все ее клиенты, пользующиеся услугами массажа, его знают. Растерять своих клиентов для женщины чревато тяжелыми последствиями, если не будет заработка, она не сможет оплачивать кредиты. К счастью, наученная горьким опытом женщина ничего не заполняла и не отправляла. Она продолжает выплачивать кредит.
— Еще год осталось выплачивать, столько времени продержаться, — поделилась Ольга Васильевна.
Ваш секрет — банковская карта
Понять, кто атакует и дистанционно пытается заставить отдать свои деньги, сложно. Нужно знать правила действий на случай, если кто-то звонит и представляется сотрудниками банков, полиции или прокуратуры.
Итак, чтобы не попасться на удочку преступников, следует еще раз напомнить о минимальных правилах безопасности. Запоминайте и никогда не забывайте. Не надо переходить по сомнительным ссылкам в интернете. Нужно быть осторожными при использовании онлайн-услуг и покупке товаров через интернет. Не нужно передавать данные о своих банковских картах, а также данные о своей личности (фото удостоверения, фото банковской карты, трехзначный CVV-код на обратной стороне карты). И лучше всего использовать дополнительную карту, куда иногда переводятся деньги. Также не стоит вносить задаток за купленный товар в интернете. Нужно изучать отзывы на сайты с предложениями, например, заработка с помощью поисковых систем, и вообще, относитесь критично к щедрым предложениям заработать в интернете. Эти правила просты, но эффективны, а благодаря им действительно можно защититься от мошенников и сохранить свои средства. Честно заработанные, между прочим.
Светлана НОВАК
