В последние годы виртуальное мошенничество в нашей стране стало серьезной проблемой. В 2023 году одного жителя Прикаспия интернет—мошенники обманули на 36 млн тенге. В среднем атыраусцы были обмануты на сумму от 1 до 5 млн тенге. Как это происходит? Почему некоторые люди попадают в ловушку аферистов?
Сотрудники полиции Атырау без устали предупреждают о схемах, которыми пользуются интернет-мошенники, однако пострадавших от рук бессовестных аферистов меньше не становится. В их липкие сети попадали даже известные люди региона.
По словам старшего оперуполномоченного группы по борьбе с киберпреступностью управления криминальной полиции ДП Атырауской области подполковника полиции Асхата Нурманова, тяжесть преступления интернет-мошенничества определяется ущербом, нанесенным потерпевшему, если сумма большая, то преступление считается совершенным в крупном размере, соответственно, и наказание будет жестче. В нынешнем году зарегистрирован факт нанесения ущерба аферистами в 16 млн тенге в Курмангазинском районе. И есть также факты, когда жителей региона «накалывали» на 5 тысяч тенге, на 20 тысяч.
— С начала года по области зарегистрировано 145 фактов интернет-мошенничества, а раскрыть удалось 18, над остальными работаем, — сообщил Асхат Нурманов.
Люди, пользуясь мобильными приложениями, могут и не заподозрить, на какие изощренные способы кражи денег способны пойти мошенники. Любое разглашение персональной информации неизвестному лицу несет за собой серьезные последствия для ее владельца.
Интернет-мошенники орудуют из разных городов и даже стран, по статистике 60-70 процентов зафиксированных финансовых мошенничеств совершаются из-за пределов Казахстана, преимущественно из Украины, и расследование таких дел требует больше времени. Мошенничество прогрессирует с каждым годом, и какие только хитрые схемы не внедряют виртуальные жулики, что поневоле поражаешься!
— С чем связаны такие преступления? С финансовой неграмотностью людей, их доверчивостью, простодушием. Достаточно распространенными на сегодняшний день не только в Атырау, но и в республике, стали телефонные звонки от имени сотрудников банков, правоохранительных органов. Мошенники сообщают о подозрительных операциях на счете, попытке оформления кредита или спецоперации по задержанию недобросовестных работников банка, — поясняет Асхат Нурманов.
Как аферист жулика «ловил»
Для сохранности денег абонентов преступники убеждают перевести их со счета депозита на якобы безопасный «страховой» счет, который в последующем используется для переводов или обналичивания похищенных денег. Мошенники просят никому не говорить об этом, даже родным, и их словам верят. В прошлом году одного из известных людей в Атырау аферисты обманули именно таким образом на 36 миллионов тенге. Ему позвонил некто, якобы сотрудник банка и сказал, что на него кто-то оформил кредит. Если коротко, то все имеющиеся деньги надо перевести на безопасный счет, тем самым помочь «банкиру и полиции» поймать мошенника, без денег бандиты не клюнут, но об этом родным и близким говорить нельзя, а за успешную поимку преступника даже дадут премию. Все звучало, вроде достоверно. Человек поверил. И с него вытянули десятки миллионов тенге.
Немало тех, кто басням неизвестных не верят. И правильно делают. Однажды коллеге позвонил молодой человек, якобы работник банка, заявивший, что чужие люди оформляют на нее кредит. Она не растерялась.
— Ну и что? Жалко, что ли? Пусть оформляют, — безапелляционно ответила девушка.
— Ну и дура! — прозвучало в ответ с нотками разочарования (не удалось же надурить человека!).
Мошенники могут попытаться обмануть человека, представившись и полицейским, что его близкие попали в дорожно-транспортное происшествие или совершили другие незаконные действия, и попросить денег, чтобы разрешить эту ситуацию. Сколько раз о таких случаях предупреждали силовики? И все равно люди попадаются на подобную приманку виртуальных бандитов. В таком случае, не тратя время, лучше позвонить оператору 102 и проверить достоверность озвученной информации, так как произошедшие инциденты обязательно регистрируются в полиции.
Кроме того, неизвестные люди публикуют объявления через социальные сети Facebook, Instagram о продаже различных товаров по низкой цене и просят отправить предоплату. В этом случае надо внимательно проверять рекламу, размещенную на страницах соцсети. Полиция предупреждает, что лучше не оплачивать до получения товара в руки.
Но бывают и такие случаи. Моя знакомая решила продать морозильник, и надо же было такому случиться, ей позвонила, как потом оказалось, лжепокупательница, заявившая, что хочет его купить и готова внести предоплату. При этом мошенница представилась бухгалтером и попросила указать ИИН, номер телефона, к которому привязана карта, номер платежной карты, номер текущего или сберегательного счета. Продавец указала реквизиты, мошенница сказала продиктовать код из SMS-сообщения, отправленного на номер жертвы якобы для активации перевода денег. После получения кода она изменила номер телефона в интернет-банкинге клиента и вывела деньги со счета. Вот такой ужасный и нелепый случай произошел со знакомой, которая в итоге потеряла больше трех миллионов тенге. Преступницу не нашли.
«Саламатсызба, сізге не керек, сіз кім боласыз?»
Характерный способ интернет-мошенничества — «Получение персональных данных из общедоступных источников с использованием поддельных номеров телефонов», что уже является обычным явлением. Однако правоохранительные органы и сотрудники банка не имеют права запрашивать личную банковскую информацию. Вообще, если учесть, что звонят преимущественно из-за границы, то следует попросить говорить и объяснять ситуацию на национальном языке. «Саламатсызба, сізге не керек, сіз кім боласыз?» («Здравствуйте, что вам надо, кто вы такой?») И лучше не сообщать неизвестным людям информацию о себе, родственнике или знакомом.
В нашей стране также распространен вид аферы, когда интернет-мошенничество совершается через «вложение средств в различные игры, выгодных инвестиций». Или с помощью «отправки неизвестных ссылок на номер вашего мобильного телефона». Лучше не вводить сомнительную ссылку вот такого характера: «голосуйте за меня или моего родственника, выиграйте машину» и т.д.
Да, кстати, совсем недавно получила на свой ватсап аналогичную ссылку, прислал знакомый мне человек, хотя я с ним не общаюсь, и какое-то чутье подсказало, что надо проигнорировать. И оно не подвело. Позже стало известно, аккаунт знакомого взломали хакеры, и от его имени мошенники рассылали вредоносные ссылки.
А еще никому не пересылайте фотографии своих документов, удостоверяющих личность, что так же чревато.
Другой подход жуликов. «Здравствуйте! Я — оператор (сотрудник) связи (Кcell, Билайн, Теле-2). Заканчивается срок действия сим—карты вашего номера, для продления срока будет выслан ваш код, скажите его, пожалуйста». И через некоторое время звонит другой человек и называет себя сотрудником службы безопасности банка. Он заявляет, дескать, мошенники оформляют кредит на ваше имя, поэтому проводятся совместные действия с правоохранителями. И уверяет, с минуты на минуту позвонит полицейский. Спектакль злоумышленников продолжается. Опять звонок, теперь уже «страж правопорядка» — мол, это на самом деле «правда, но никому об этом не говорите, другие люди не должны знать. Нужно поймать мошенников, для этого вам необходимо перевести кредит, выданный на ваше имя, на защищенный счет». После таких «убедительных» слов ваши кровные денежки плавно испаряются. И ищи ветра в поле.
Другое интернет-мошенничество по теме «Вывод денег путем взятия товарного кредита». Получив персональные данные заемщиков, которые откликнулись на объявления «кредитных посредников», жулики с использованием номеров, зарегистрированных на подставных лиц, на сайтах продавцов электроники выбирают товар и с помощью заемщика оформляют его в кредит или рассрочку. При этом аферисты указывают свои номера, куда приходят SMS-коды для рассмотрения заявки. Получив одобрение по кредиту, мошенники сообщают заемщикам, что у них не получилось оформить товарный кредит или же они оформляют несколько товаров, а своему «клиенту» передают только один. При выдаче товаров мошенникам поступает SMS-код, который они сообщают работнику магазина или курьеру. Получив товар, мошенники с помощью подставных лиц стараются его скорее реализовать, а на связь с заемщиком, понятно, уже не выходят.
На днях соседка попросила совета. Оказывается, несколько дней подряд ей звонил мужчина и представлялся сотрудником банка: мол, подтверждена ее заявка на кредит. Женщина в шоке, никаких заявок о кредите не подавала. Однозначно потенциальную жертву обрабатывал аферист, но знакомая продолжала мне твердить, дескать, что это был сотрудник банка. Я посоветовала послать данного «банкира» идти «лесом», и вообще не вступать с ним в диалог. Что она и сделала.
Ваши деньги пытаются украсть
Какие фразы чаще всего используют мошенники? Если вы слышите следующие формулировки во время телефонного разговора с незнакомцем, рекомендуется сразу бросить трубку. Итак, запоминайте:
— Ваши деньги пытаются похитить, зафиксирована подозрительная операция. Продиктуйте код из SMS.
— Идут следственные действия, помогите задержать мошенников и не разглашать информацию.
— Оформлена заявка на кредит.
— Поможем перевести деньги на специальный и безопасный счет.
— Истекает срок действия вашей банковской карты / SIM-карты.
Пособники жуликов
Преступления, связанные с интернет-мошенничеством, не имеют границ, в век высоких технологий, искусственного интеллекта, мошенники создают подобные ситуации ради собственной выгоды, облапошивают наивных простаков и забирают деньги. Финансовые аферы выявить нелегко, поскольку для сокрытия преступления жертв обманом заставляют переводить средства на счета других людей, которые, в свою очередь, отправляют их дальше, проживающим в нескольких регионах республики и за ее пределами. Да, в последние годы мошенничество приобрело новые формы и методы и одной из таких угроз являются так называемые «дропперы». Их главная задача — участие в незаконных операциях по выводу чужих денежных средств с предоставлением своих банковских карт. В полиции отмечают, что денежные средства не остаются на одном счете, а идут по цепочке, позволяя преступникам запутать свои следы и усложнить работу следствию, достаточно сложно быстро отследить этот путь. Они сразу выводятся за пределы Казахстана, то есть на счета международных банков. За свою работу дроппер может получать процент от денежных средств, которые с его помощью перевели злоумышленники.
Однако даже если правоохранительные органы поймают злоумышленника, то дропперу ничего не грозит, в тюрьму он не сядет, в Уголовном кодексе Республики Казахстан нет соответствующей статьи. А что если внедрить опыт Белоруссии? Статья 222 Уголовного кодекса этой страны как раз касается незаконного оборота средств платежа и (или) инструментов, таких как поддельные банковские карточки, электронные кошельки и т.д. Это серьезное преступление, которое может повлечь за собой штраф, ограничение свободы или лишение свободы на срок от двух до десяти лет.
Помни о предостережении!
Разумеется, правоохранители на постоянной основе проводят профилактические мероприятия среди населения, в частных организациях, торговых центрах, автобусных парках, супермаркетах, распространяют брошюры, памятки, размещают информацию на баннерах. Беседуют в школах с надеждой, что школьники расскажут об интернет-мошенничестве в кругу семьи. Да еще сотрудники полиции, занимающиеся раскрытием таких преступлений, свою квалификацию повышают на курсах в академии МВД. При ДП Атырауской области создана группа «Киберпол» по выявлению, предотвращению и предупреждению новых видов киберпреступлений.
Вместо послесловия. Соблюдайте простые правила безопасности, чтобы уберечься от финансовых мошенников. Они ведь не прекращают точить зубы на ваш кошелек.
